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La filière nigériane

Qu'est-ce que c'est ?

Le principe est simple : on vous demande une aide pour permettre de sortir de grosses sommes d'argent de pays où les sorties de capitaux sont limitées, notamment du Nigéria (d'où le surnom donné à cette pratique).

Comment cela fonctionne ?

Le mécanisme est quasiment toujours le même. Vous recevez un message électronique, en général rédigé en anglais, mais de plus en plus de ces messages sont rédigés en français, vous demandant votre aide.
La personne qui vous contacte se présente comme l'héritier (veuve, fils, frère, nièce, etc.) d'un haut responsable décédé d'une administration ou son représentant (avocat, notaire, etc.). Cet héritier vit dans un autre pays que celui du défunt et ne peut pas récupérer l'argent (en général une fortune) placé par le défunt. Il vous explique que cette somme d'argent bloquée dans le pays d'origine du défunt sera, si elle ne sort pas, confisquée par le pouvoir local.
On vous demande alors votre aide pour sortir cet argent. Moyennant une commission alléchante (allant jusqu'à 25 %), la personne qui vous contacte vous demande d'ouvrir un compte ou de lui communiquer vos propres références bancaires afin de pouvoir encaisser le montant de fausses factures, permettant ainsi de sortir les fonds bloqués. Elle vous demande également d'avancer des sommes d'argent pour financer certains frais.
Evidemment, une fois ces sommes d'argent versées, vous ne recevez plus aucune nouvelle de cette personne, qui détient toutes vos références bancaires.

Vos recours

Outre le fait que vous n'êtes pas protégé lorsque vous investissez dans des produits non autorisés, les moyens à votre disposition pour récupérer votre argent sont, de fait, très restreints, voire nuls.



Fiches Pratiques du Jour
Crédits distribués sur le lieu de vente ou par un moyen de vente à distance
Mini Quizz
La consommation de marchandises est égale à : achats de marchandises + ou - variation de stocks de marchandises.

VRAI   FAUX   

Définition du lexique

FICOBA

Géré par la Direction générale des finances publiques, Le FICOBA (Fichier des Comptes Bancaires et assimilés) recense les comptes de toute nature ouverts en France ou clos :

  • depuis moins de 3 ans pour les comptes de particuliers,
  • depuis moins de 10 ans pour les comptes d’entreprises.
    Son objectif est de permettre aux services fiscaux et aux créanciers (sous certaines conditions) de retrouver l’ensemble des comptes bancaires dont une personne est titulaire en France.

lexique
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