||

Les arnaques à l'Ivoirienne

Les arnaques, fraudes et escroqueries sont fréquentes à partir de Côte d’Ivoire.

Les différents types d’arnaques

Les arnaques « à l’héritage »

Les escrocs diffusent un message électronique proposant de mirobolantes commissions, en échange de l’utilisation d’un compte bancaire pour effectuer des virements d’un montant très élevé. Il s’agit en général de prétendus fonds qui se trouveraient bloqués dans une prétendue banque au nom de prétendus héritiers ne pouvant récupérer leurs avoirs sans l’intervention d’un tiers. Les escrocs excellent dans l’art d’instaurer un doute dans l’esprit des personnes qui se font duper en usurpant le nom de personnes réelles et de vraies banques et en créant des adresses électronique évocatrices, mais fausses (telles « scotland_yard@hotmail.com » ou « cia@yahoo.com »).

L’objectif des escrocs consiste soit à obtenir le numéro de votre compte bancaire et un exemplaire de votre signature pour donner de faux ordres de virement à votre banque, soit à vous faire payer de prétendus « frais de dossier » préalables, qui se succèderont alors en cascade.

Plusieurs variantes circulent sur Internet : personne décédée à la suite d’un assassinat politique ou dans un accident d’avion, mystérieuse valise diplomatique ou malle qui se trouverait bloquée à Abidjan, etc. L’imagination des escrocs est sans limite.

Les arnaques à la loterie

Les escrocs diffusent des messages électroniques vous avisant que vous avez gagné le gros lot d’une loterie, généralement par tirage au sort parmi des adresses électroniques. Le gros lot est souvent une voiture, parfois de l’argent.
L’objectif consiste soit à demander le paiement de frais de dossier et de transport de ce véhicule vers la France, soit à vous faire venir la chercher à Abidjan et à vous voler tout ce que vous avez emporté avec vous à votre arrivée en Côte d’Ivoire.
Si le gros lot est une somme d’argent, l’objectif consiste à vous faire payer des frais préliminaires de notaire.

Les arnaques à la commande de matériel et promesse de paiement par carte de crédit ou virement bancaire

Les escrocs passent des commandes de matériel à des exportateurs français ou à des hôtels en France au nom de fausses entreprises ivoiriennes et proposent de payer, soit par cartes de crédit (il s’agit alors de cartes volées ou fausses), soit par virements bancaires (de faux ordres de virement vous sont adressés en pièces jointes : la qualité de ces faux ordres de virement peut être excellente).

Les détournements de courrier à destination des banques

Les courriers détournés sont utilisés pour des escroqueries. Il est recommandé d’éviter la voie postale dans les relations avec les établissements bancaires situés en Côte d’Ivoire et de privilégier les envois sécurisés.

Les arnaques à la voiture d’occasion

En réponse à une offre de vente mise en ligne sur Internet, un prétendu acheteur résidant en Côte d’Ivoire demande l’expédition du véhicule depuis la France aux frais du vendeur avec promesse de règlement dès réception, ou demande les coordonnées bancaires du vendeur pour un prétendu virement.

Que faire en présence de ces mails ?

Ne pas y répondre, même si l’offre provient d’un avocat ou d’une personnalité connue, car les escrocs sont capables d’usurper n’importe quelle identité. Soyez méfiant et faites preuve de bon sens : si une offre vous paraît trop belle pour être vraie, c’est qu’il s’agit bien évidemment d’une arnaque.
Ne jamais donner ses coordonnées bancaires ou un exemplaire de sa signature (de faux ordres de virements pourraient alors être adressés à votre banque pour vider votre compte).
Ne jamais envoyer d’argent (via Western Union par exemple) au titre de « frais de dossier » préalables, qui se succèderaient en cascade.

Que faire si vous y avez répondu ?

Si vous avez communiqué des informations relatives à un compte bancaire : prendre contact immédiatement avec votre banque afin d’éviter qu’elle accepte de faux ordres de virement sur votre compte.
Si vous avez versé de l’argent : déposer plainte en France (police ou gendarmerie). Certes, vous pouvez déposer plainte en Côte d’Ivoire, mais vous vous exposez alors à des frais de déplacement élevés, alors que la probabilité de récupérer vos fonds est extrêmement faible, pour ne pas dire nulle.

Source : Ambassade de France à Abidjan

http://www.ambafrance-ci.org/Alerte-aux-arnaques,350


Voir aussi sur banque-info.com



Fiches Pratiques du Jour
Taux de l'usure pour les crédits aux entreprises
Mini Quizz
Avant de procéder à l'ouverture d'un compte chèque, la banque doit interroger la Banque de France.

VRAI   FAUX   

Définition du lexique

Acte conservatoire

Acte juridique passé par une personne ou son réprésentant légal dans le but de protéger son patrimoine (ex. assurer un immeuble, inscrire une hypothèque pour garantir une créance). Une personne incapable ne peut, en principe, passer seul ce type d'acte.

lexique
BANQUE-INFO.COM sur Facebook