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Les formations banque-info

Banque-info propose des formations à l'intention des créateurs et dirigeants d'entreprises

Banque-info propose des formations à l'intention des créateurs et dirigeants d'entreprises pour leur permettre de mieux gérer les aspects financiers qui sont déterminants pour assurer la pérennité d'une entreprise.

Les thèmes proposés sont les suivants :

  • Optimiser la relation avec sa banque,
  • Vendre son bilan à son banquier,
  • Financer son activité,
  • Financer ses investissements,
  • Gérer son poste clients.

A - Optimiser la relation avec sa banque

I - Durée

Une journée

II - OBJET

Savoir entretenir avec son banquier une relation efficace et de confiance basée sur la compréhension des contraintes et des objectifs de chaque partie.

III - PROGRAMME

La formation traitera de deux thèmes principaux : comment fonctionne une banque et comment créer une relation satisfaisante pour les deux parties.

1 – Comment fonctionne une banque

2 - Comment créer une relation satisfaisante pour les deux parties ?

  • La relation bancaire est basée sur deux principes : le confiance et la rentabilité de la relation.
  • La confiance : comment donner confiance à son banquier et avoir confiance en lui ?
  • La rentabilité de la relation : la banque doit gagner de l'argent avec chaque client et chaque client doit trouver auprès de sa banque les services dont il a besoin ; comment trouver cet équilibre ?

B - Vendre son bilan à son banquier

I - Durée

Une journée

II - OBJET

Comprendre ses comptes et savoir les présenter à leur banquier lors de l'entretien annuel ou d'une demande de financement.


II - PROGRAMME

La formation traitera de deux thèmes principaux : compréhension des documents comptables et critères d'analyse par les banques.

1 - Compréhension des documents comptables

  • Le bilan : structure, principaux postes et ce qu'ils représentent.
  • Le compte de résultat : structure, principaux postes et ce qu'ils représentent.

2 - Critères d'analyse par les banques

C - Financer son activité courante

I - Durée

Une journée

II - OBJET

Connaître les financements qui permettront de couvrir les besoins de trésorerie d'une entreprise et savoir les utiliser au mieux.


II - PROGRAMME

La formation traitera de deux thèmes principaux : les différents crédits de trésorerie et leurs critères d'octroi par les banques.

1 – Les différents crédits de trésorerie

  • Le découvert : objet et modalités de fonctionnement.
  • L'escompte : objet et modalités de fonctionnement.
  • La mobilisation Dailly : objet et modalités de fonctionnement.

2 – Les critères d'octroi de ces crédits par les banques

  • L'étude de la demande de financement va porter à la fois sur la situation financière de l'entreprise, sur la justification du financement et s'appuyer sur des outils d'analyse.
  • La situation financière de l'entreprise : l'entreprise a-t-elle besoin de financements bancaires : l'activité est-elle génératrice d'un besoin en fonds de roulement ?
  • Dans le cas où il existe un besoin en fonds de roulement, comment est-il financé et quelles sont les réponses possibles de la banque : découvert, escompte, Dailly.
  • Les outils de l'étude : les documents comptables, le tableau de trésorerie et le compte de résultat prévisionnel.

D - Financer ses investissements

I - Durée

Une journée

II - OBJET

Permettre aux créateurs d’entreprises ou aux dirigeants de petites entreprises de connaître les solutions qui leur permettront de financer leurs investissements et de savoir les utiliser au mieux.


III - PROGRAMME

La formation traitera de deux thèmes principaux : les différentes techniques de financement des investissements et leurs critères d'octroi par les banques.

1 – Les différentes techniques de financement des investissements

  • Le crédit classique : modalités, avantages et inconvénients.
  • Le crédit-bail : modalités, avantages et inconvénients.
  • La location financière : modalités, avantages et inconvénients.

2 – Les critères d'octroi de ces financements par les banques.

L'étude de la demande de financement va porter à la fois sur la situation financière de l'entreprise, sur la justification du financement et s'appuyer sur des outils d'analyse.

E - La gestion du poste clients

I - Durée

Une journée

II - OBJET

Permettre aux créateurs d’entreprises ou aux dirigeants de petites entreprises d'optimiser la gestion de leur poste client en connaissant les solutions les mieux adaptées à leur situation.

II - PROGRAMME

La formation traitera de deux thèmes principaux : la négociation, les modalités de règlement et le suivi des règlements.

1 – La négociation

  • Le prix : quel est le juste prix et pour quel client ?
  • Les conditions de règlement : acomptes et délais de règlement, types de paiement.

2 – Les modalités de règlement

  • Les particuliers : ce qu'il faut faire : à la commande, en cours de réalisation, à la livraison.
  • Les petites entreprises : ce qu'il faut faire : à la commande, en cours de chantier, à la livraison.
  • Les grandes entreprises : ce qu'il faut faire : à la commande, en cours de chantier, à la livraison.

3 – La gestion des retards et des impayés

  • . Les méthodes inefficaces et les méthodes efficaces.
  • La prévention des impayés
  • Comment sensibiliser les forces de vente à la gestion du poste client

F - MÉTHODES PÉDAGOGIQUES

Pour atteindre les objectifs, les exposés théoriques sont limités au minimum et la formation s'appuient sur des exemples concrets et des petits cas pratiques.

Pour en savoir plus : contactez-nous


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Définition du lexique

BOR

Un BOR (billet à ordre relevé) est un billet à ordre créé ou non sur support papier et transféré sur support magnétique.

lexique
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