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OBJET
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| Apporter à tous ceux qui sont appelés à travailler sur le marché des particuliers haut de gamme les outils indispensables à la gestion de patrimoine et à la vente des produits de placement sophistiqués.
Ce module de formation peut être fractionné à la demande. |
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PROGRAMME
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| Les signaux précurseurs d’achat : demande de renseignements, fonctionnement des comptes, mouvements de fonds inhabituels, évolution de la situation personnelle ou professionnelle.
Le bilan patrimonial : situation familiale, patrimoine, revenus et charges, projets. Les techniques de prospection active : le plan de vente en prospection, la phase de découverte, la reformulation inductive, la construction du discours commercial, la conclusion incitative. Le droit patrimonial : les régimes matrimoniaux, les successions, la propriété. La fiscalité du patrimoine et des revenus : généralités sur la fiscalité, l'impôt sur le revenu, les plus-values mobilières, les plus-values immobilières, l’ISF, les droits d'enregistrement. Les placements bancaires : les placements à vue, les placements à terme, l’épargne-logement. Les produits d’assurance : l’assurance-vie, le PEP assurance, le PEA assurance, les bons de capitalisation, l’assurance des biens et des personnes. Les produits immobiliers : immobilier direct ou indirect, choix du bien, choix du cadre légal, les financements, la gestion, les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI), les groupements fonciers agricoles (GFA), les groupements forestiers (GF). Les placements financiers : les valeurs mobilières, les OPCVM (SICAV, FCP, FCPR, FCPI), le plan d'épargne en actions (PEA), la Bourse. Les produits de défiscalisation : la loi Besson, la loi Paul, la location en meublé professionnel ou non professionnel, la loi Malraux, la loi Demessine, le dispositif Lienemann, la défiscalisation sur les monuments historiques. L’épargne salariale : la participation, l’intéressement, le plan d’épargne entreprise, le plan d’épargne interentreprise, le plan d’épargne salariale volontaire, l’actionnariat salarié. Les complémentaires retraite : les art 39, 82 et 83 : régime fiscal, mise en place, avantages et limites. La transmission d’entreprise : réfléchir à la transmission, transmission à l'intérieur du cadre familial, céder à un repreneur extérieur, reprise par les salariés, adapter financièrement l’entreprise, adapter les structures juridiques, mettre en place la structure humaine en place, gérer l'après-transmission. La préparation à la retraite. |
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MÉTHODE PÉDAGOGIQUE
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| La formation sera essentiellement pratique : courts exposés alternant avec des cas pratiques.
Chaque participant recevra une documentation reprenant en détail les techniques exposées. A la fin de chaque séance, une vérification des acquis sera effectuée au moyen d'un questionnaire de façon à permettre à chacun de s'assurer de la compréhension des mécanismes exposés. |
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RENSEIGNEMENTS
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| Si vous êtes intéressé par cette formation ou si vous voulez avoir plus de renseignements sur les formations que nous dispensons seuls ou avec nos partenaires, veuillez laisser un message par e-mail afin que nous puissions vous contacter. |
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