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Pourquoi souscrire un contrat d’assurance-vie ?

1 jour

CE STAGE CONCERNE

  • Toute personne désireuse de souscrire un contrat d’assurance-vie en parfaite connaissance de cause.
  • Il ne nécessite pas de connaissances préalables.

OBJECTIFS

  • Comprendre les fondamentaux juridiques, fiscaux et financiers des contrats d’assurance-vie.
  • Apprécier les différentes utilisations d’un contrat d’assurance-vie.
  • Savoir choisir un contrat en fonction de ses objectifs.

PROGRAMME

I - Les bases juridiques du contrat

  • Définition de l’assurance-vie
  • Les intervenants au contrat
  • La clause bénéficiaire

II – Actifs éligibles et règles de gestion

  • Supports financiers accessibles au sein de l’assurance-vie : fonds euro, unités de compte
  • Le taux minimum garanti
  • La participation aux bénéfices

III – La vie du contrat

  • La renonciation au contrat, les primes ou cotisations, la durée du contrat, les frais du contrat
  • Les arbitrages, les rachats, les avances, les options au terme du contrat
  • Les options de gestion

IV - Le régime fiscal de l’assurance-vie

  • La fiscalité des prestations en cas de vie
  • La fiscalité des prestations en cas de décès
  • La fiscalité des rentes viagères

V - Assurance-vie et patrimoine

MÉTHODE PÉDAGOGIQUE

  • L'animation sera assurée à l'aide d'une présentation Powerpoint.
  • Des questionnaires de contrôle des acquis et des petits cas pratiques seront proposés aux participants pour s'assurer de leur compréhension des mécanismes présentés.
  • Chaque participant recevra une documentation sur les techniques exposées.

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