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Pourquoi souscrire un contrat d’assurance-vie ?

1 jour - Animateur Derek Duke

Cet article fait partie du dossier "Les placements"

CE STAGE CONCERNE

  • Toute personne désireuse de souscrire un contrat d’assurance-vie en parfaite connaissance de cause.
  • Il ne nécessite pas de connaissances préalables.

OBJECTIFS

  • Comprendre les fondamentaux juridiques, fiscaux et financiers des contrats d’assurance-vie.
  • Apprécier les différentes utilisations d’un contrat d’assurance-vie.
  • Savoir choisir un contrat en fonction de ses objectifs.

PROGRAMME

I - Les bases juridiques du contrat

  • Définition de l’assurance-vie
  • Les intervenants au contrat
  • La clause bénéficiaire

II – Actifs éligibles et règles de gestion

  • Supports financiers accessibles au sein de l’assurance-vie : fonds euro, unités de compte
  • Le taux minimum garanti
  • La participation aux bénéfices

III – La vie du contrat

  • La renonciation au contrat, les primes ou cotisations, la durée du contrat, les frais du contrat
  • Les arbitrages, les rachats, les avances, les options au terme du contrat
  • Les options de gestion

IV - Le régime fiscal de l’assurance-vie

  • La fiscalité des prestations en cas de vie
  • La fiscalité des prestations en cas de décès
  • La fiscalité des rentes viagères

V - Assurance-vie et patrimoine

MÉTHODE PÉDAGOGIQUE

  • L'animation sera assurée à l'aide d'une présentation Powerpoint.
  • Des questionnaires de contrôle des acquis et des petits cas pratiques seront proposés aux participants pour s'assurer de leur compréhension des mécanismes présentés.
  • Chaque participant recevra une documentation sur les techniques exposées.

RENSEIGNEMENTS COMPLÉMENTAIRES

Vous pouvez télécharger cette fiche d'information en cliquant sur le fichier PDF ci-dessous.


Pourquoi souscrire un contrat d’assurance-vie ? - Télécharger le PDF

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Définition du lexique

Certificat de dépôt

Institués en 1985, les certificats de dépôt sont des titres négociables émis par certains établissements de crédit (banques, banques mutualistes ou coopératives, caisses d’épargne et de prévoyance, caisses de crédit municipal) en représentation de dépôts effectués auprès d’eux par leurs clients, essentiellement des entreprises.
Les certificats de dépôt prennent la forme, soit d’un billet au porteur, soit d’un billet à ordre ou ont leur existence reconnue par un simple jeu d’écritures. Ce sont des titres négociables.
Ils sont à échéance fixe : minimum 1 jour, maximum 1 an.
Ils peuvent être émis en euros ou dans certaines devises.
Montant minimum 150 000 €.
Ils sont soumis à la réglementation des dépôts bancaires.
Les certificats de dépôts appartenant à des résidents doivent être déposés auprès d’un établissement de crédit ou un établissement de gestion de valeurs mobilières.
Rémunération libre : généralement proche de celle du marché monétaire.
Régime fiscal : les intérêts sont soit soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux de 13,5 % soit soumis au prélèvement forfaitaire libératoire de 32,5 % ; les plus-values sont assimilées à des revenus.
 

lexique
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