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Modèle de lettre à votre banque pour faire une demande de rachat sur un contrat d'assurance-vie

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Prévisualisation du courrier

Le courrier envoyé par email ne contient pas les *******

Mr (Mme) X
Adresse
N° téléphone
Société d’assurance X
Adresse

................., le ......................

Lettre ****** avec AR
Objet : demande de ****** contrat *******
****** n° ………………………………………………

Madame, Monsieur,

Je suis titulaire d’un ****** d’assurance-vie souscrit ****** de votre ****** dont les ****** figurent ci-dessus.

Je demande le ****** ******de ce contrat pour un ****** de ………………………………… euros (montant en chiffres et en lettres) (1).
Je demande le ****** ******de ce contrat (1).

Je vous précise que j'opte pour le ****** ******libératoire de l'impôt (2).
Je vous ******que j'opte pour l'****** au barème ******de l'impôt (2).

Veuillez trouver ci-joint ****** recto-verso de ma ****** ******et un RIB du ****** sur lequel je ****** demande ****** le virement des fonds.

Je vous ******, qu’en vertu de l’art. ****** du Code des ****** le montant du rachat****** m’être ****** dans un ****** qui ne peut excéder ****** mois.

Dans ******, veuillez ******, Madame, Monsieur, mes ****** distinguées.

Signature

(1) L’un ou l’autre
(2) L’un ou l’autre

Commentaire banque-info

Ce courrier est à adresser à votre banque (si le contrat a été souscrit par l’intermédiaire de votre banque) ou à votre compagnie d’assurance (si le contrat a été directement souscrit auprès de la compagnie), si vous voulez effectuer un rachat partiel ou total d’un contrat d’assurance-vie souscrit par vous et qui n’a pas été accepté par un tiers bénéficiaire.
N’oubliez pas de joindre à votre courrier une copie recto-verso de votre carte d’identité et un RIB du compte sur lequel vous souhaitez que les fonds soient virés.
Vous pouvez racheter à tout moment un contrat d’assurance-vie (la sortie avant 8 ans est fiscalement pénalisée), en effectuant votre demande de rachat auprès de la compagnie d’assurances en joignant un justificatif d’identité. La compagnie d’assurances dispose, à compter de votre demande, d’un délai de deux mois pour vous verser la valeur du rachat. À l’expiration de ce délai, la somme portera intérêt au taux légal majoré de moitié durant deux mois et au double du taux légal au-delà.
Pour en savoir plus :
http://www.banque-info.com/fiches-pratiques-bancaires/l-assurance-vie

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